Ihr habt es erraten, Leute. Ich bin wieder da, um über Geld zu sprechen. Und ganz konkret: Wie viel davon ihr braucht, wenn ihr auch nur die geringste Chance haben wollt, euch auf der Immobilienleiter der Hauptstadt nach oben zu kämpfen. Nationwide hat kürzlich den diesjährigen „Affordability Report“ veröffentlicht; eine Übersicht über alles, was mit – nun ja… Erschwinglichkeit zu tun hat.
Unter Berücksichtigung der durchschnittlichen Immobilienpreise für Erstkäufer und der durchschnittlichen Vollzeitverdienste im ganzen Land hat Nationwide eine praktische (wenn auch etwas erschreckende) Liste der Orte im Vereinigten Königreich erstellt, an denen der Kauf eines Eigenheims am erschwinglichsten bzw. am wenigsten erschwinglich ist. Und um es kurz zu machen: London ist unverschämt teuer. Aber wann habe ich dir jemals die Kurzfassung einer Geschichte erzählt, hm? Also, schnapp dir eine Tasse Tee und hör gut zu.
London ist der Ort im Vereinigten Königreich, an dem es für Erstkäufer am wenigsten erschwinglich ist, eine Immobilie zu kaufen
Obwohl London im letzten Jahr den größten Anstieg der Erschwinglichkeit verzeichnete, bleibt die Hauptstadt der Ort, an dem es am wenigsten erschwinglich ist, ein erstes Eigenheim zu kaufen. Und das nicht unbedingt aus dem Grund, den du vielleicht vermutest. Zwar spielen Londons astronomische Immobilienpreise natürlich eine Rolle bei der (mangelnden) Erschwinglichkeit, doch auch die Kosten für die Anzahlung und das durchschnittliche Verhältnis von Immobilienpreis zu Einkommen (HPER) sind mitverantwortlich. Im vergangenen Jahr verzeichnete London zwar einen Rückgang der Immobilienpreise und einen Anstieg der Durchschnittsgehälter, doch das durchschnittliche HPER in der Hauptstadt liegt mit 7,5 weiterhin deutlich höher als überall sonst im Vereinigten Königreich.
Was die Anzahlung angeht, so ergab der Bericht, dass ein durchschnittlicher Erstkäufer in London eine Anzahlung von 44.800 £ leisten muss. Die nationale Durchschnittszahlung liegt bei nur 23.000 £, aber eine Anzahlung von 10 % entspricht in 26 von Londons 32 Stadtbezirken über 40.000 £. Und während das Durchschnittsgehalt in London natürlich etwa 45 % über dem nationalen Durchschnittsgehalt liegt, geht aus dem Bericht hervor, dass Erstkäufer in der Hauptstadt über 50 % ihres Einkommens für ihre Hypothek ausgeben.
Es versteht sich von selbst, dass die Erschwinglichkeit in London drastisch variiert. Tatsächlich weist die „Big Smoke“ den größten Unterschied zwischen ihren erschwinglichsten und am wenigsten erschwinglichen Gegenden auf. Kensington und Chelsea erwiesen sich als die am wenigsten erschwingliche Gegend der Hauptstadt, mit einem HPER von (eher atemberaubenden) 13,9. Auf der anderen Seite wurde Bromley als Londons erschwinglichste Gegend gefeiert, mit einem HPER von nur 6,2.
Es ist aber nicht alles trostlos und düster. Islington, City of London, Wandsworth, Hammersmith und Fulham sowie Barnet verzeichneten alle einen Rückgang ihres HPER, was bedeutet, dass London erschwinglicher wird . Es ist nur immer noch um einiges teurer als überall sonst im Land.
Wenn du Lust auf ein bisschen Selbstquälerei hast, kannst du hier den vollständigen Erschwinglichkeitsbericht von Nationwide und hier den regionalen Erschwinglichkeitsbericht lesen. Aber sei gewarnt: Beide sind ziemlich düster für uns Londoner, die hoffen, bald eine Bleibe ergattern zu können.
